Comment devenir investisseur en Bourse
Et se réaliser dans les affaires avec succès
Vous souhaitez investir en Bourse mais vous ne savez par où commencer ? Voici nos conseils pratiques et simples à mettre en œuvre qui vous aideront à bien investir.
Comment devenir un investisseur ?
C’est une très bonne question. Et surtout comment devenir un investisseur à succès en partant de zéro en est une autre.
Mais qu’est-ce qu’un investisseur ?
Tout d’abord commençons par la définition.
Un investisseur est une personne ou une société qui met de l’argent dans des projets financiers, des biens immobiliers, dans des actifs d’entreprises, etc. dans l’espoir de réaliser un profit à court, moyen ou long terme.
L’investissement c’est quoi au juste ?
Dans le monde de la finance, l’investissement est l’achat de titres, de biens immobiliers et d’autres éléments de valeur en vue de réaliser des gains en capital ou en revenus. L’investissement est l’achat d’actifs, ces derniers prenant de la valeur avec le temps. Leur rendement prenant la forme de paiements de revenus ou de gains en capital.
Investir c’est bloquer un capital à court terme dans le but de l’augmenter à long terme. C’est acheter à bas prix un bien pour le revendre à un prix plus élevé. La différence, le retour sur investissement, est appelé gain en capital.
Comment fonctionne l’investissement ?
Quand un investissement prend de la valeur, entre le moment d’achat et celui de la vente, on parle d’appréciation. Quand une entreprise crée un nouveau produit ou quand elle met en vente un service à la mode cela stimule les ventes et augmente les revenus de l’entreprise. Par conséquent, cela fait monter la valeur de l’action sur le marché.
Un autre exemple celui de l’obligation d’entreprise. Si celle-ci rapporte un intérêt annuel de 5 % et que la même entreprise émet de nouvelles obligations qui n’offrent que 4 % ; de fait, cela rend la vôtre à 5 % plus intéressante.
L’investissement qui génère des revenus
L’appréciation du capital génère des plus-values et des bénéfices en cas de vente. Mais en plus de cela, l’investissement peut générer des revenus.
Au lieu de réaliser des gains en vendant un bien, le but de l’investissement de revenu est d’acheter des biens qui génèrent un flux de trésorerie, des revenus dans le temps ; et de conserver ces biens sans les vendre, c’est ce qu’on appelle des dividendes.
Par exemple, certaines actions versent des dividendes. Donc au lieu d’acheter pour revendre, les investisseurs en dividendes détiennent des actions, et profitent du revenu de ces dividendes.
Les différents types d’investissements
Il y a 4 catégories principales d’actifs dans lesquels investir pour profiter d’une plus-value. Ce sont 4 catégories à connaître pour commencer à devenir un investisseur :
- Les actions.
- Les obligations.
- Les matières premières
- L’immobilier.
Ce sont les principales catégories d’investissement auxquelles viennent s’ajouter les objets d’art, les crypto-monnaies, les fonds communs de placement et les fonds négociés en bourse (ETF).
Pourquoi investir en Bourse est intéressant pour les investisseurs
Il existe deux principales raisons à l’investissement en actions. D’abord, investir en Bourse, c’est investir dans l’économie réelle et participer au développement de sociétés. Une société qui émet des actions vend aux investisseurs des parts de son capital pour lever des fonds afin de financer sa croissance. Cet argent pourra par exemple lui servir à se développer à l’international, à lancer des projets de recherche et développement (R&D) pour créer de nouveaux produits ou améliorer ses produits, embaucher du personnel, etc.
Ensuite, investir en Bourse c’est aussi et surtout profiter du rendement très intéressant sur le long terme qui procure cette classe d’actifs. La performance des actions à 10 ou 30 ans en fait la classe d’actifs la plus rémunératrice sur le long terme. Ainsi, selon l’Institut de l’épargne immobilière et foncière (IEIF), à fin 2018, les actions ont chaque année en moyenne rapporté 9,1 % sur 10 ans et 6,5 % sur 15 ans, des performances qui s’élèvent à 8,3 % sur 30 ans et 13,7 % sur 40 ans. Attention, tout de même, pour réussir sur le marché boursier et se positionner sur les valeurs les plus attractives, il convient de se familiariser avec les marchés financiers et de suivre quelques conseils pour espérer détenir et gérer un portefeuille délivrant un bon rendement au regard du risque.
Les actions
Pour financer leurs activités, les entreprises ont besoin de lever des fonds. Pour ce faire, elles vendent des actions. Ces actions représentent une propriété partielle de l’entreprise. Ainsi, elles vous permettent de participer aux gains (et aux pertes) de leurs activités.
Certaines actions donnent droit à des dividendes qui sont de petits versements réguliers venant des bénéfices de l’entreprise. Etant donné qu’il n’y a pas de rendement garanti et que certaines entreprises peuvent faire faillite. Les actions présentent un risque plus élevé que certains autres investissements.
Les obligations
Une obligation permet à l’investisseur de jouer « à la banque ». Quand une entreprise, ou un pays, a besoin de lever des capitaux, c’est-à-dire quand il a besoin d’argent, il emprunte de l’argent en émettant des dettes. Ce sont des obligations.
Quand vous achetez des obligations, vous prêtez de l’argent pour une durée prédéfinie. En contrepartie de votre prêt, l’émetteur vous verse un taux de rendement fixe en plus de l’argent que vous lui avez initialement prêté.
Moins risqué que les actions. Les obligations sont aussi appelées des investissements à revenu fixe. Et elles sont généralement moins risquées que les actions grâce à leur taux de rendement fixe. Cependant, toutes les obligations ne sont pas des placements sûrs. Une obligation émise par une entreprise dont la notation de crédit est mauvaise sera plus susceptible de ne pas être remboursée.
Les matières premières
Ces actifs de base, comme l’or, sont cruciaux à connaître dans cette démarche pour devenir un investisseur.
Les matières premières regroupent les produits agricoles, les produits énergétiques et les métaux. Ces actifs sont généralement utilisés par l’industrie pour produire et leur prix dépend de la demande.
Par exemple, si une inondation a détruit des champs de blé, cela va impacter négativement l’offre. Il y aura moins de blé disponible. Et sa rareté peut faire augmenter la demande et donc son prix.
D’autres moyens que de posséder un produit physique
Acheter des produits physiques signifie détenir des quantités de pétrole, de blé ou d’or. Mais vous imaginez bien que la plupart des investisseurs ne gardent pas des lingots d’or dans leurs caves, et encore moins des barils de pétrole. L’investissement dans les matières premières peut se faire par exemple avec l’achat de contrats à terme ou des options. Ou en investissant dans des entreprises productives.
L’immobilier
Comment devenir un investisseur dans l’immobilier ? En achetant une maison, un bâtiment ou un terrain. Les investissements immobiliers présentent un niveau de risque variable et sont soumis à une grande variété de facteurs, tels que les cycles économiques, la stabilité des collectivités locales, la fiscalité dans ce domaine, etc.
Si vous souhaitez investir dans l’immobilier sans posséder directement un bien, il est aussi possible d’acheter des actions d’une société de placement immobilier.
Fonds de communs de placement et les ETF
Les fonds communs de placement et les ETF investissent dans des actions, des obligations et des matières premières. Tout en suivant une stratégie particulière.
Ainsi, ils vous permettent d’investir dans des centaines ou des milliers d’actifs à la fois, lorsque vous achetez leurs actions. Cette diversification rend les fonds communs de placement et les ETF généralement moins risqués que les investissements individuels.
Fonds communs de placement
Les fonds communs de placement négocient un large spectre d’actifs. De même, ils sont souvent gérés activement. Ce qui signifie qu’un professionnel de l’investissement choisit dans quoi il investit. Cette gestion active et pratique signifie que les fonds communs de placement coûtent généralement plus chers en frais de gestion que les ETF.
ETF
Les ETF gèrent des centaines ou des milliers de titres individuels. Les ETF essaient généralement de copier les performances d’un indice de référence particulier. Ainsi, c’est une approche plus passive de l’investissement. Ce qui signifie que le rendement de vos investissements ne dépasser probablement pas la performance moyenne d’un indice de référence.
Comme ils ne sont pas gérer activement, les ETF coûtent généralement moins cher à investir que les fonds communs de placement. Et en général, très peu de fonds communs de placement gérés activement ont surperformé leurs indices de référence et leurs fonds passifs à long terme.
Comment penser le risque et l’investissement ?
En résumé, différents investissements s’accompagnent de différents niveaux de risque. Comment gérer votre risque et devenir un investisseur à succès ?
Cela peut se résumer en une phrase : « N’investissez que ce que vous êtes prêts à perdre. »
Prendre plus de risque peut vous permettre d’augmenter votre rendement plus rapidement. Mais vous risquez aussi de perdre de l’argent.
A l’inverse, moins de risques peut signifier moins de rendement mais aussi plus de sécurité.
L'histoire et la vie extraordinaire de Warren Buffett
Les Secrets de son Succès !
Warren Buffett est né le 30 août 1930 à Omaha dans le Nebraska aux Etats-Unis. Son père, Howard Buffet, est courtier en bourse et membre du congrès. Buffet étudie à l’Université du Nebraska et obtient une maîtrise d’économie à l’Université Columbia. Revenu à Omaha en 1958, il gère des portefeuilles boursiers, en regroupant l’argent de ses amis et connaissances, de sa famille ainsi que le sien.
Dès 1969, ses investissements ont réalisé des plus-values de presque 30 % en moyenne par an, dans un marché où la moyenne se situe entre 7 et 11 % et où les meilleures performances sont exceptionnelles. Sous la direction de Buffett, le fonds Berkshire surpasse les références des marchés tels que le S&P 500 et le Dow Jones pendant plus de quarante ans, une performance exceptionnelle quand on sait que plus de 80 % des investisseurs ne battent pas leur indice boursier.
Ses investissements en Bourse en font un des hommes les plus riches du monde. Il devient milliardaire dans les années 80 ; le magazine Forbes le classe 3e fortune mondiale en 2019, son patrimoine est estimé à 82,5 milliards de dollars. En mai 2021, sa fortune atteint 110 milliards de dollars.
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